Introducción a los conceptos de cobro y pagos
1. Los tipos de pago:
Manuales: se utilizan para realizar pagos mediante Transferencias y/o débitos, anticipos, emisión de cheques manuales, etc. Estas transacciones permiten ingresar mas de un medio de pago a cada orden de pago
Semiautomáticos: se utilizan para la emisión de pagos con cheques que son impresos automáticamente a través del sistema. Por cada pago solo se puede emitir un cheque
Automáticos: permiten a través de ciertos parámetros que ingresa el usuario, que se emitan pagos masivos y por distintas vías de pago
2. Datos maestros que se utilizan en los pagos
- Banco País: representa a las instituciones bancarias del país. El Banco Central de cada país les asigna un código a los bancos habilitados.
- Banco Propio: Se configuran para identificar los Bancos País. Poseen un código alfanumérico de hasta 05 caracteres
- ID cuenta: representa cada cuenta bancaria que posee la sociedad en un Banco (Banco Popio). Un Banco Propio puede tener mas de un ID de cuenta
- Vías de pago: determina el procedimiento de pago, por ejemplo cheque, transferencia, efectivo, etc. Se utilizan para los pagos Automáticos y Semiautomáticos
- Condiciones de pago: Determinan junto a las fechas bases, el vencimiento de una factura y si la misma posee un descuento por pronto pago
3. La estructura de los documentos
Las transacciones que se utilizan para cancelar documentos ya sean de cobros o de pagos cuentan con la siguiente estructura
- Datos de cabecera
- Los datos de medio de pago
- Los datos de la cuenta deudora o acreedora
- Las partidas a cancelar