✒️SAP FI / La configuración de bancos propios Por María Pronotti

Unidad 2: Lección 9 Configuración de bancos propios

1) Banco Propio

Los bancos propios se usan en las transacciones de pagos automáticos y en la emisión de los cheques. Ahora aprenderemos a parametrizar cada banco propio que posea la sociedad.

Banco Propio: Es el dato maestro que identifica a cada uno de los bancos con los que opera una sociedad.

2) Parametrización:

La creación de bancos propios es una tarea que debemos realizar los consultores funcionales. Los bancos propios se encuentran relacionados con una clave de banco o banco país, además contiene información para operaciones de pago electrónicas, cuentas bancarias por banco propio, y cuentas de mayor por cada cuenta bancaria.

Transacción FI12 - Menú IMG - Gestión Financiera (Nuevo) - Contabilidad bancaria - Cuentas Bancarias - Definir bancos propios.

Los bancos propios son aquellos bancos con los que opera una sociedad, por eso se crean a nivel de sociedad.

Luego de haber seleccionado la sociedad en la cual vamos a trabajar, debemos presionar el botón Entradas Nuevas e ingresar los datos solicitados por el sistema:

• Clave de Banco Propio: se puede definir un código alfanumérico de hasta 5 dígitos. Es aconsejable utilizar abreviaturas fáciles de interpretar para el ID de banco propio a fin de simplificar el trabajo de los usuarios ya que en muchas transacciones al utilizar el matchcode no aparecen los textos identificativos sino solo la clave.
• Clave de Banco: a cada banco propio le debemos asignar una clave de banco país. El banco propio tomará el texto de la clave de banco.

Si presionamos el botón Dirección veremos los datos ingresados en el banco país.

Para completar la parametrización de bancos, también hay que definir las cuentas bancarias que se gestionen en los bancos propios. Estas cuentas se pueden identificar con un ID de cuenta único para cada banco propio.

Los datos de cuenta bancaria contienen el número de la cuenta en el banco, la moneda de la cuenta bancaria y la cuenta de mayor en laa que se contabilizarán las operaciones.

ID Cuenta es el dato maestro que identifica cada cuenta bancaria que posee una sociedad en un banco.

En la pantalla de creación de bancos tenemos, a la izquierda, una primera carpeta que contiene la lista de bancos propios. Seleccionamos un banco de la derecha y hacemos clic en la carpeta cuentas bancarias.

Nuevamente sobre la derecha nos aparecerán la lista de ID de cuentas. Para crear un ID nuevo debemos presionar el botón Nueva Entrada e ingresar los siguientes datos:

• ID Cuenta: Clave alfanumérica de hasta 5 dígitos.
• Denominación: Texto que permite identificar a la cuenta bancaria.
• Cuenta Bancaria: Número de la cuenta bancaria asignada por el banco.
• Moneda: en la cual se gestiona la cuenta bancaria.
• Libro Mayor: cuenta de mayor en la cual se contabilizarán los movimientos del banco.

En algunos países, los números de cuentas bancarias, poseen una longitud mayor a la longitud del campo cuenta bancaria. En esos casos, se puede utilizar el campo número de cuenta alternativo para guardar el número completo. Otra utilidad que se le da al campo es para la registración de los extractos bancarios, muchas veces en el campo cuenta bancaria completamos el número con guiones o con espacios, en cambio, en el número de cuenta bancaria alternativa completamos el número tal como se informa en los archivos de los extractos.

Vinculación de ID Cuenta y Cuenta de Mayor.

Cada cuenta bancaria se refleja en SAP mediante una combinación del ID de banco propio y el ID de cuenta. Dicha combinación se introduce en una cuenta de mayor que representa la cuenta bancaria en la contabilidad general.

Para cada cuenta debe crearse una cuenta de mayor. Esta cuenta de mayor, se asigna a la cuenta bancaria y al revés. Ambas cuentas deben tener la misma moneda de cuenta.

Entonces, desde la transacción FS00 de administración de cuentas de mayor, en la solapa Entrada/Bancos/Intereses se debe crear la asignación. Recordemos que esta solapa es dependiente de sociedad, por lo tanto para ingresar los datos de banco debemos especificar el número de la cuenta y la sociedad a la cual pertenece el banco.

Es muy importante que realicemos la vinculación entre las cuentas de mayor y los bancos propios. Para realizar contabilizaciones manuales, no vamos a tener problemas si olvidamos hacer esto, pero en las contabilizaciones automáticas podemos llegar a tener problemas, ya que el sistemano podrá determinar la cuenta en la cual contabilizar. Dentro de las operaciones automáticas, tenemos pagos automáticos, contabilización de estractos bancarios, emisión de cheques y operaciones con efectos. También debemos completar el banco propio en las cuentas de mayor transitorias como las cuentas pagadoras o las cuentas cobradoras.

3) Cuenta de mayor para bancos - Cuentas Transitorias.

SAP recomienda utilizar cuentas transitorias para cada banco manteniendo el siguiente esquema:

1. Cuenta Real: Esta cuenta solo debe recibir imputaciones del extracto bancario, por lo tanto, siempre su saldo debería reflejar el saldo real de la cuenta en el banco. Esta cuenta solo recibee imputaciones generadas por el proceso de contabilización de los extractos bancarios.
2. Cuenta Pagadora: esta sería una cuenta transitoria, cada pago o salida de fondos que se contabilice en el sistema debe imputarse contra esta cuenta. El saldo de la cuenta debe representar las partidas pendiente de conciliación, es decir, aquellas que aún no se han debitado en el banco.
3. Cuenta Cobradora: se trata de otra cuenta transitoria en la cual se contabilizan los ingresos de fondos al banco. El saldo de la cuenta debe representar las partidas pendientes de conciliación, es decir, aquellas partidas que aún no se han acreditado en el banco, o las partidas acreditadas en el banco pero aún no contabilizadas en el sistema.

Para estandarizar las nomenclaturas de las cuentas de mayor de bancos, se recomienda que las cuentas siempre terminen en el mismo dígito. Por ejemplo las reales terminan en cero, las pagadoras en uno, las cobradoras en dos.

Tablas Importantes:

T012: Tabla que contiene los bancos propios de una sociedad.

T012K: Tabla que contiene las cuentas o ID de Cuenta de los bancos propios.

Preguntas:

Es correcto. En la configuración del banco propio solo completas la principal y en las cuentas de mayor transitorias completas el banco propio que le corresponde.

Hay otras configuraciones que veremos en la unidad de pago en la cual debes completar el customizing con las cuentas de mayor transitorias. Por ejemplo cuando se configuran las vías de pago y banco propio se asigna la cuenta de mayor transitoria.

Saludos
Nancy

Consulta Alumno:

Hola Nancy,

Las cuentas de mayor transitorias no se asignan en el dato maestro de los bancos propios,solo la cuenta real, pero, a estas cuentas si se les asigna en sus datos maestros el ID de cuenta y banco propio?

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Tomemos como ejemplo el banco Citibank . Es necesario crear el banco Citibank en el sistema si es que tenemos clientes o proveedores que operan con el Citi o si la sociedad tiene alguna cuenta bancaria en el banco Citi. Para darlo de alta en SAP, lo creamos como banco país, supongamos bajo el número 745. Entonces el número 745 representa a la entidad banco Citi.

Si un proveedor tiene una cuenta bancaria en el banco Citibank, en la solapa pagos, ingresaremos su número de cuenta y en el campo clave de banco pondremos el código 745 para identificar que la cuenta bancaria del proveedor corresponde al banco Citi.

Ahora bien, si la sociedad posee una cuenta bancaria en el banco Citi hay que crear un banco propio, a este banco propio también le asignaremos el código 745 para vincular que ese banco propio corresponde al banco Citi. El banco propio lo vamos a necesitar para gestionar las operaciones de cobros y pagos, las conciliaciones bancarias, el deposito de cheques y cualquier otra operación bancaria que realice la empresa con dicho banco.

Como bancos propios solo hay que crear aquellos en las cuales la sociedad posee cuentas. En cambio como banco país hay que crear todos aquellos que sean necesarios para identificar los bancos que poseen clientes o acreedores. También es útil para poder identificar a que banco pertenece cada cheque que nos entrega un cliente.

Saludos
Nancy

Consulta Alumno:

Hola Nancy,

Necesito que me des un ejemplo practico de la relacion, la diferecia y uso de los bancos propios y banco pais.

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