✒️SAP FI / La configuración de bancos propios Por Natalia Viva
SAP FI La configuración de bancos propios
CONFIGURACION DE BANCOS PROPIOS:
1) BANCO PROPIO: como parametrizar cada banco propio que posea la sociedad. Dato maestro que identifica a cada uno de los bancos con los que opera una sociedad
2) PARAMETRIZACION: la debe hacer un consultor funcional e implica que se genere una orden de transporte.
Los bancos propios se relacionan con banco pais, contiene informacion para operaciones de pago electronicas, cuentas bancarias por banco propio y cuentas de mayor por cada cuenta bancaria.
Transacción FI12
IMG-Gestión Financiera (Nuevo)-Contabilidad Bancaria-Cuentas Bancarias-Definir bancos propios
Se crean a nivel sociedad.
1) Elegir Sociedad
2) Elegir clave de Banco Propio; codigo alfanumerico de hasta 5 digitos.
3) Clave de banco: clave de banco pais.
4) Direccion
5) Definir las cuentas bancarias que se gestionen en los bancos propios, se identifican con un Id de Cuenta. para cada banco propio.
Datos de la cuenta bancaria: numero de cuenta, moneda, cuenta de mayor en la que se contabilizaran las operaciones.
ID Cuenta es el dato maestro que identifica cada cuenta bancaria que posee una sociedad en un banco.
Parado sobre un banco propio ya creado- seleccionando Id Cuenta-para crear nuevas cuentas, ingresar:
- Id Cuenta: clave alfanumerica de hasta 5 digitos
- Denominacion
- Cuenta Bancaria
- Moneda
- Libro Mayor
Campo numero de cuenta alternativo: para el caso de algunos paises en que el numero de cuenta supere el numero maximo de digitos del campo. O para colocar el numero de cuenta tal cual como sale en los extractos bancarios.
VINCULACION ID DE CUENTA Y CUENTA DE MAYOR:
-Cuenta bancaria, combinacion de Id de Banco propio e ID de Cuenta. Esta combinacion se introduce en una cuenta de mayor que representa dicha cuenta bancaria en la Contabilidad general.
-Para cada cuenta bancaria debe crearse una cuenta de mayor, ambas se asignan entre si. Ambas deben tener la misma moneda.
Transaccion FS00-Menu SAP-Finanzas-Gestion Financiera-Libro mayor-Datos maestros-Cuentas de Mayor-Tratamiento Individual-FS00 Central: para crear la asignacion en la solapa Entrada/bancos/Intereses (nivel sociedad). Si no se hace la asignacion puede haber inconvenientes en las contabilizaciones automaticas, el sistema no podra determinar la cuenta donde contabilizar
Debe completarse el banco propio en las cuentas de mayor transitorias (cuentas pagadoras o cuentass cobradoras)
3) CUENTA DE MAYOR PARA BANCOS - CUENTAS TRANSITORIAS: SAP recomienda utilizar cuentas transitorias para cada banco.
- Cuenta Real: recibe las imputaciones del extracto bancario, deberia reflejar el saldo real de la cuenta bancaria.
- Cuenta Pagadora: cuenta transitoria. Se imputan todos los saldos o salidas de fondos contabilizados en sistema. El saldo debe reflejar las partidas pendientes de conciliacion (aquellas que no se han debitado del banco).
- Cuenta Cobradora: cuenta transitoria. se contabilizan los ingresos de fondos al banco. El saldo deben ser las partidas pendientes de conciliacion (que aun no se han acreditado en el banco partidas acreditadas no contabilizadas aun en sistema).
Se recomienda que las cuentas terminen siempre en el mismo digito, por ejemplo, reales en cero, pagadoras en 1, cobradoras en 2.
CONSULTAS DE INTERES:
Es correcto. En la configuración del banco propio solo completas la principal y en las cuentas de mayor transitorias completas el banco propio que le corresponde.
Hay otras configuraciones que veremos en la unidad de pago en la cual debes completar el customizing con las cuentas de mayor transitorias. Por ejemplo cuando se configuran las vías de pago y banco propio se asigna la cuenta de mayor transitoria.
-Tomemos como ejemplo el banco Citibank . Es necesario crear el banco Citibank en el sistema si es que tenemos clientes o proveedores que operan con el Citi o si la sociedad tiene alguna cuenta bancaria en el banco Citi. Para darlo de alta en SAP, lo creamos como banco país, supongamos bajo el número 745. Entonces el número 745 representa a la entidad banco Citi.
Si un proveedor tiene una cuenta bancaria en el banco Citibank, en la solapa pagos, ingresaremos su número de cuenta y en el campo clave de banco pondremos el código 745 para identificar que la cuenta bancaria del proveedor corresponde al banco Citi.
Ahora bien, si la sociedad posee una cuenta bancaria en el banco Citi hay que crear un banco propio, a este banco propio también le asignaremos el código 745 para vincular que ese banco propio corresponde al banco Citi. El banco propio lo vamos a necesitar para gestionar las operaciones de cobros y pagos, las conciliaciones bancarias, el deposito de cheques y cualquier otra operación bancaria que realice la empresa con dicho banco.
Como bancos propios solo hay que crear aquellos en las cuales la sociedad posee cuentas. En cambio como banco país hay que crear todos aquellos que sean necesarios para identificar los bancos que poseen clientes o acreedores. También es útil para poder identificar a que banco pertenece cada cheque que nos entrega un cliente.
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Agradecimiento:
Ha agradecido este aporte: Gabriel Casas
Sobre el autor
Publicación académica de Natalia Viva, en su ámbito de estudios para la Carrera Consultor SAP FI Nivel Avanzado.
SAP Master
Natalia Viva
Profesión: Contador - Argentina - Legajo: PF63C
✒️Autor de: 73 Publicaciones Académicas
🎓Cursando Actualmente: Carrera Consultor SAP CO Nivel Avanzado
🎓Egresado de los módulos:
- Carrera Consultor SAP CO Nivel Inicial
- Carrera Consultor SAP FI Nivel Avanzado
- Carrera Consultor SAP FI Nivel Inicial
Disponibilidad Laboral: FullTime 
