✒️SAP FI / La configuración de bancos propios Por Roberto Carbajal
SAP FI La configuración de bancos propios
LECCION CONFIGURACION DE BANCOS PROPIOS
1-BANCO PROPIO
En el modulo incicial hemos visto como se utilizan los bancos propios en las transacciones de pagos automáticos y en la emisicion de los cheques. Ahora aprenderemos a parametrizar cada banco propio que posea la sociedad.
Banco Propio: es el dato maestro que identifica a cada uno de los bancos con los que opera una sociedad.
2-PARAMETRIZACION
La creación de bancos propios es una tarea que debemos realizar los consultores funcionales. Si bien es bastante fácil de hacer, implica que se genere una orden de transporte con los datos.
Los bancos propios se encuentran relacionados con una clave de banco o banco país, además contiene información para operaciones de pago electrónicas, cuentas bancarias por banco propio, y cuentas de mayor por cada cuenta bancaria.
Veamos como se ingresa toda esta información en el sistema.
TRANSACCION FI12
IMG>Gestion financiera nuevo>Contabilidad Bancaria>CuentasBancarias>Definir bancos propios
Como mencionamos anteriormente, los bancos propios osn aquellos bancos con los que opera una sociedad, por eso se crean a nivel de sociedad.
Luego de haber seleccionado la sociedad en la cual vamos a trabajar, debemos presionar el botón Entradas Nuevas e ingresar los datos solicitados por el sistema:
-Clave de Banco Propio: se puede definir un codigo alfanumerico de hasta 5 digitos
Es aconsejable utilizar abreviaturas fáciles de interpretar para el ID de banco propio a fin de simplificar el trabajo de los usuarios ya que en muchas transacciones al utilizar el matchcode no aparecen los textos identificativos sino la clave.
-Clave de Banco: a cada banco propio le debemos asignar una clave de banco pais. El banco propio tomará el texto de la clave de banco.
Si presionamos el botón Dirección veremos los datos ingresados en el banco pais.
Para completar la parametrizacion de bancos, también hay que definir las cuentas bancarias que se gestionene en los bancos propios. Estas cuentas se pueden identificar con un ID de cuenta único para cada banco propio.
Los datos de cuenta bancaria contienen el número de la cuenta en el banco, la moneda de la cuenta bancaria y la cuenta de mayor en la que se contabilizarán las operaciones.
ID CUENTA es el dato maestro que identifica cada cuenta bancaria que posee una sociedad en un banco.
Para crear un ID nuevo debemos presionar el botón Nueva Entrada e ingresar los siguientes datos:
-ID Cuenta: Clave alfanumérica de hasta 5 digitos
-Denominación : Texto que permite identificar a la cuenta bancaria
-Cuenta Bancaria: Numero de la cuenta
-Moneda:
-Libro Mayor: cuenta de mayor en la cual se contabilizarán los movimientos del banco.
AUDIO: En algunos paises los números de las cuentas bancarias poseen una longitud mayor al campo cuenta bancaria en esos casos se puede utilizar el campo numero de cuenta alternativa para guardar el numero completo, otra utilidad que se le da al campo es para la registración de los extractos bancarios, muchas veces en el campo cuenta bancaria, completamos el numero con guiones o con espacios en cambio en el numero de cunta alternativo completamos con el numero tal como se informan en los extractos.
Vinculación de ID Cuenta y Cuenta de mayor
Cada cuenta bancaria se refleja en SAP mediante una combinación del ID de banco propio y el ID de cuenta. Dicha combinación se introduce en una cuenta de mayor que representa la cuenta bancaria en la contabilidad general.
Para cada cuenta bancaria debe crearse una cuenta de mayor. Esta cuenta de mayor, se asigna al a cuenta bancaria y al reves. Ambas cuentas deben tener la misma moneda de cuenta.
Entonces, desde la transacción FS00 de administración de cuentas de mayor, en la solapa Entrada/Bancos/Intereses se debe crear la asignación. Recordemos que esta solapa es dependiente de sociedad, por lo tanto para ingresar los datos de banco debemos especificar el número de la cuenta y la sociedad a la cual perteneces el banco.
Es muy importante que realicemos la vinculación entre las cuentas de mayor y los bancos propios, para realizar contabilizaciones manuales no vamos a tener problemas si nos olvidamos de hacer esto pero en las contabilizaciones automaticas podemos llegar a tener problemas porque el sistema no podrá determinar la cuenta en la cual contabilizar, dentro de las operaciones automáticas tenemos: los pagos automaticos, contabilización de extractos bancarios, emisión de cheques y operaciones con efectos. Tambien debemos completar el banco propio en las cuentas de mayor transitorias como las cuentas pagadoras o cuentas cobradoras.
3-CUENTA DE MAYOR PARA BANCOS - CUENTAS TRANSITORIAS
SAP recomienda utilizar cuentas transitorias para cada banco manteniendo el siguiente esquema:
1 Cuenta Real: Esta cuenta solo debe recibir imputaciones del extracto bancario, por lo tanto, siempre su saldo deberia reflejar el saldo real de la cuenta den el banco. Esta cuenta solo recibe imputaciones generadas por el proceso de contabilización de los extractos bancarios.
2- Cuenta Pagadora: esta sería una cuenta transitoria, cada pago o salida de fondos que se contabilice en el sistema debe imputarse contra esta cuenta. El saldo de la cuenta debe representar las partidas pendiente de conciliación, es decir aquellas partidas que aun no se han debitado en el banco.
3- Cuenta Cobradora: se trata de otra cuenta transitoria en la cual se contabilizan los ingresos de fondos al banco. El saldo de la cuenta debe representar las partidas pendiente de conciliación, es decir aquellas partidas que aun no se han acreditado en el banco, olas partidas acreditadas en el banco pero aun no contabilizadas en el sistema.
Para estandarizar las nomenclaturas de las cuentas de mayor de bancos, se recomienda que las cuentas siempre terminen en el mismo digito. Por ejemplo las reales terminan en cero, las pagadoras en uno, las cobradoras en dos.
TABLAS IMPORTANTES
T012 contiene los bancos propios de una sociedad
T012k contiene las cuentas o ID de Cuenta de los bancos propios.
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Sobre el autor
Publicación académica de Roberto Angel Carbajal, en su ámbito de estudios para la Carrera Consultor SAP FI Nivel Avanzado.
SAP Expert
Roberto Angel Carbajal
Profesión: Licenciado en Administración de Empresas - Argentina - Legajo: ZK60X
✒️Autor de: 171 Publicaciones Académicas
🎓Egresado de los módulos:
Certificación Académica de Roberto Carbajal
Disponibilidad Laboral: FullTime 
