✒️SAP FI El programa de intereses

Lección - Programa de Intereses

Sap posee un programa que permite calcular intereses sobre diferentes tipos de partidas.

• Calculo de Intereses de Saldo de cuenta: se aplica sobre el saldo completo de un libro mayor o cuenta de deudor (o acreedor). Se utiliza un tipo de interés particular durante un periodo de tiempo especificado

• Intereses de demora: se aplican a posiciones individuales en deudores (y acreedores). Se aplica un tipo de interés determinado a las posiciones abiertas o no pagadas en fecha.

Configuración de cálculo de intereses

Implica definir parametrizaciones en cinco areas:

1. Indicador de cálculo de intereses: contiene las clases de cálculo de intereses, las cuales definen los parámetros básicos para calcular el interés.

2. Condiciones generales que especifican mas parámetros sobre como funciona el indicador de intereses.

3. Condiciones temporales que fijan la fecha de validez y las relaciones con los tipos de interés

4. Tipos de interés (o tasas)

5. Determinación de cuentas donde se contabilizarán los resultados.

1. INDICADOR DE CALCULO DE INTERESES

Cada cuenta (deudor, mayor o acreedor) para la cual se calculará un interés, debe tener asignado en su maestro un indicador de interés

SPRO->IMG->Gestión Financiera(nuevo)->Contabilidad de deudores y acreedores->Operac. Contables->Cálculo de Intereses->Parametrizaciones básicas cálculo de intereses->Definir clases cálculo de intereses

A cada Indicador de interés hay que asignarle una clase de cálculo de interés: puede ser interés de saldo de cuenta o interés de partida.

2. CONDICIONES GENERALES

A cada indicador de interés que se crea, se le deben parametrizar las condiciones generales que determinan como se realizará el cálculo, sobre que partidas y que datos de control serán necesarios.

SPRO->IMG->Gestión Financiera(nuevo)->Contabilidad de deudores y acreedores->Operac. Contables->Cálculo de Intereses->Parametrizaciones básicas cálculo de intereses->Preparar cálculo de intereses de demora

En cuanto a las formas de cálculo se puede elegir:

• Calculo de interés de partidas (interés de demora)

• Calcular el interés en partidas compensadas únicamente y contabilizar el interés

• Calcular el interés en partidas compensadas y partidas abiertas y contabilizar el interés

• Calcular el interés en partidas compensadas y/o partidas abiertas y no contabilizar el interés

• Calculo de intereses de saldos

Otros datos de control

• Clase de calendario: determina la cantidad de días por mes y año para el cálculo de intereses

• Días de transferencia: tiempo estimado que necesita un pago para llegar desde el pagador al destinatario

• Días de tolerancia: días de gracia que se suman a la fecha de vencimiento y demoran el inicio del cálculo de interés

• ID Calendario: diferencia los días laborales de los feriados o no laborables

• Calcular interés solo sobre posiciones en el debe: no considera partidas en el haber (notas de credito o cobros a cuenta)

Otras condiciones generales controla limites máximos y mínimos en contabilizaciones de intereses, condiciones de pago para notas de débito, indicador de impuestos y formularios de impresión.

3. CONDICIONES TEMPORALES

Las condiciones temporales tienen fecha de validez. Por ejemplo, el tipo de interés de referencia, y el recargo o margen sobre ese tipo de interés de referencia.

SPRO->IMG->Gestión Financiera(nuevo)->Contabilidad de deudores y acreedores->Operac. Contables->Cálculo de Intereses->Definir condiciones dependientes del tiempo

Cada valor de tipo permanece vigente hasta que se introduce una nueva fecha de validez.

N ACT: número de secuencia, permite definir intereses escalonados de acuerdo al importe ingresado.

Si no se introduce tipo de interés de referencia, el interés será solo el recargo.

En el campo importe, se indica si las tasas de interés se calcularán solo si los saldos superan el importe ingresado.

Esto permite definir intereses escalonados según los números de secuencia definidos. Hasta x monto, x%, luego un mayor porcentaje.

4. TIPOS DE INTERES

Los tipos de interés de referencia se configuran desde otro punto de customizing.

SPRO->IMG->Gestión Financiera(nuevo)->Contabilidad de deudores y acreedores->Operac. Contables->Cálculo de Intereses->Definir tipos de interés de referencia

Los intereses se ingresan desde OB83

5. DETERMINACIÓN DE CUENTAS

SPRO->IMG->Gestión Financiera(nuevo)->Contabilidad de deudores y acreedores->Operac. Contables->Cálculo de Intereses->Contabilización de intereses->Deudores: Cálculo de intereses de demora

La aplicación para cálculo de intereses de mora de deudores es la 0002 (para acreedores 0009)

Dentro de cada aplicación, se pueden asignar diferentes operaciones contables. Luego se determinan claves de contabilización y cuentas necesarias para crear el cargo por intereses.

Los símbolos indican el concepto a contabilizar y se asocian a una cuenta de mayor de un plan de cuentas o a la cuenta de deudor/acreedor

Los símbolos de cuentas permiten que empresas con planes de cuentas y monedas diferentes utilicen el mismo simbolo.

Datos Maestros

En los datos maestros (deudor/acreedor/cta. De mayor) se debe ingresar el indicador de intereses correspondiente para que el programa de intereses considere las partidas.

El indicador de intereses está en los datos de la sociedad.

En cuentas de mayor:

Además, se debe definir el ritmo de cálculo, es decir, cada cuanto se calculará.

Luego de una ejecución del programa de intereses, se actualizará el campo última fecha clave.

Programa de cálculo de intereses - FINT

Se puede especificar

• Clientes
• Sociedad
• Indicador de interés
• Fecha clave hasta la cual se calcularán intereses

• Otras delimitaciones adicionales

El programa se puede ejecutar en modo test y en modo real (contabilizando)

El programa de intereses tiene asociado un programa impresor que permite imprimir los formularios del cálculo de intereses. Las impresiones se realizan en forma automática cuando el programa de intereses se ejecuta en modo real.

Tablas importantes

Tablas de datos maestros correspondientes al segmento sociedad: KNB1, LFB1, SKB1

Campos

• VZSKZ: Indicador de cálculo de intereses

• ZINRT: Ritmo del calculo de intereses en meses
• ZINDT: fecha clave del último cálculo de intereses

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