✒️SAP FI La parametrización del programa de pagos

Apunte Creado OK - Iniciar Edición

Parametrización del programa de pagos

Proceso de Pagos Automáticos

El programa de pagos automáticos F110 es una herramienta que ayuda a los usuarios a gestionar a los pagos a acreedores

El programa de pagos de SAP permite realizar automáticamente las siguientes actividades:

- Contabilizar documentos de pago

El programa es tan flexible que permite definir las características de pago de acuerdo a cada país, por ejemplo, la vía de pago, el formulario de pago o las especificaciones del soporte de datos.

Hagamos un repaso de que datos son necesarios previos a la ejecución del programa de pagos:

Cuentas Bancarias: Las cuentas bancarias se utilizarán para preparar los archivos de transferencias electrónicas.

Banco Propio: Identifica el banco con el cual se le realizaran los pagos al acreedor.

Vía de Pago: Identifica el/los métodos de pago con los cuales se podrá pagar al acreedor.

Suplemento Vía de Pago: Permite separar los pagos de una misma vía de pago.

Condición de Pago: Determina el vencimiento que tendrán las partidas.

Pagador Alternativo: Las facturas que se les adeudan a un acreedor se pueden pagar a un tercero o a quien el acreedor disponga. Por lo tanto

Datos relevantes en Contabilización de facturas:

Bloqueo de Pago: Las partidas pueden bloquearse de forma tal que no puedan pagarse.

Fecha de Vencimiento: Los usuarios de cuentas por pagar deben realizar un análisis de los vencimientos y revisar que los datos estén correctamente ingresados para que no se produzcan errores en pagos.

Pasos del Programa de Pagos:

El programa de pagos contempla los siguientes pasos

Parámetros: En este paso se define que se tiene que pagar y que vías de pago se utilizaran.

- Ejecución de Pago: En este caso se crean los documentos de pago y se actualizan las cuentas del libro mayor y los libros auxiliares.

Impresiones y Soportes: En este paso se planifican los programas de impresión y soporte de datos.

Configuración

Podemos acceder desde una única transacción la cual nos permite realizar todos los pasos necesarios de manera ordenada para dejar configurado el programa de pagos automáticos.

Transacción FBZP

También podemos acceder a cada uno de los pasos que contiene dicha transacción desde el menú de customazing (al final de la lección se detallaran todas las rutas).

Otra forma de acceder a la configuración es desde la transacción F110, a través del Menú

Entorno Actualizar Configuración.

SAP, ya trae preconfigurado los primeros pasos, solo hay que realizar los ajustes que sean necesarios de acuerdo a las necesidades de cada sociedad.

Los pasos que debemos seguir para configurar el programa de pagos, son los siguientes:

Aquí se deberán especificar cuáles son las sociedades pagadoras y emisoras ya que el programa de pagos automáticos puede generar operaciones multisociedades. Por ejemplo, la sociedad A (Sociedades Pagadora) puede pagar las deudas de la Sociedad B (sociedad Emisora). Si en la configuración no se contempla el pago sociedad emisora el sistema considera automáticamente a la sociedad emisora como sociedad pagadora.

Pago por Separado por División: Si se marca este tilde, el sistema clasificara los pagos de acuerdo a las divisiones en las cuales se registraron las facturas y/o documentos del acreedor.

Suplementos de la Vía de Pago: Ofrece la posibilidad de clasificar los pagos de acuerdo a un criterio definido por el usuario o por la empresa. Para poder utilizar esta funcionalidad se deben de crear suplementos de vía de pago que consista en dos caracteres y que se pueda asignar a registros maestros de deudor y de acreedor. De esta manera, cuando se contabilice un documento en el sistema, los datos de suplemento de pago asignaran automáticamente a las posiciones individuales.

También, se pueden ingresar o subscribir manualmente en la posición de documento cuando el usuario registra un documento. Al momento de generar una propuesta el sistema agrupara los pagos en función de los suplementos de pago.

Si los acreedores suelen otorgar una determinada cantidad de días de gracia, se podrán introducir estos días de tolerancia para las deudas en cada una de las sociedades. De este modo es posible desplazar el pago de algunas partidas vencidas hasta la próxima ejecución de pago, sin necesidad de renunciar a los descuentos por pronto pago correspondientes. Si no hay ningún acuerdo que sea válido para todos los acreedores se debe de dejar el campo en blanco.

En los campos de operaciones de mayor especial de acreedor/deudor se especifican las operaciones con CME que se pueden tratar con el programa de pagos.

En este punto del customazing se define lo siguiente:

Importes mínimos para entrada y salidas de pagos: Si un comprobante no supera el importe mínimo no se podrá pagar con el programa de pagos automáticos.

Sin diferencias de T/C: Los pagos que se realicen en moneda extranjera se pagaran al valor al que se registró en moneda local y no al tipo de cambio del momento del pago.

Pago separado por Referencia: Emite un pago diferente por cada número de factura (Referencia) que posea el acreedor.

Pagos mediante efectos: Determina si una sociedad realiza pagos con efectos o no. Si marcamos este tilde debemos considerar completar la parte referida al tratamiento de los efectos.

También se deberá especificar los limites mínimos y máximos en los que puede vencer un efecto. Los efectos suelen ser diferidos en el tiempo, es decir si pagamos hoy, podemos especificar, por ejemplo, que no se emita un efecto con un vencimiento menor a 10 dias y que tampoco sea superior a un año.

En la parte de Formularios se asigna el formulario que acompañara al pago que se emita, por ejemplo, una nota de pago. En Remitente se completan los datos de la sociedad que se imprimaran en los formularios.

En este paso se definen las vías de pagos que estarán habilitados para los distintos países, Recordemos que una vía de pago es una forma o método de pago, por ejemplo, cheque, transferencias, efectos, etc.

En la vía de pago por país se definen los siguientes puntos:

- La clasificación de la vía de pago, si es transferencia, cheque o efecto.

Adicionalmente se pueden establecer ciertos controles sobre los datos que debe poseer el registro maestro del acreedor. Por ejemplo, si se trata de una transferencia bancaria es necesario que exista una transferencia bancaria es necesario que exista una relación bancaria, es decir que se haya almacenado en el dato maestro del acreedor la cuenta bancaria a la cual se le realizara la transferencia.

En los datos de contabilización se especifica con que clase de documento se registran los pagos, si se trata de una vía de pago de efecto se debe especificar el indicador CME que representa a los efectos.

Lo ultimo que se asigna es el programa impresor del medio de pagos. Si se trata de un cheque o efecto se asigna el programa que imprimirá los cheques. Si se trata de transferencias electrónicas se asocia el programa que genera los archivos de transferencia para enviar al banco.

Para la vía de pago, específicamente en la sociedad, debe definirse lo siguiente:

- Si se permiten pagos a acreedores en el extranjero, bancos extranjeros y/o pagos en moneda extranjera.

Agrupación de partidas: Determina si se hará un pago por cada partida o si las partidas de un mismo acreedor se pagaran en un único documento o en todo caso un pago por cada día de vencimiento.

Control en Selección de Banco: Aquí podemos elegir entre ninguna optimización, es decir que el usuario deberá decidir con que bancos se pagara. Sino el sistema podrá optimizar los bancos de acuerdo al código postal del acreedor o en función del banco del acreedor y los bancos propios.

En el paso anterior, en la definición de la vía de pago por país, definimos el programa de impresión o generación de archivos. En esta parametrización debemos agregar el formulario que corresponda, por ejemplo, el formulario de cheques o efectos.

La determinación de bancos consta de varios pasos los cuales se encuentran divididos en carpetas. Iremos viendo que definiciones son necesarias en cada unas de estas carpetas.

Lo primero que debemos hacer para comenzar a trabajar sobre este punto del customazing es seleccionar la sociedad.

Orden de Jerarquía

En esta pantalla, se ingresan los bancos propios en el orden en el que el programa de pagos debería tenerlos en cuenta para el pago por vía de pago.

El orden de jerarquía se establece cuando una combinación de via de pago/banco propio, ingresando los siguientes datos:

La vía de pago

La moneda: Este campo debe estar vacío si la via de pago para este banco es aplicable a todas las monedas. En caso contrario, la vía de pago solo se aplica a la moneda que se indica aquí.

- Banco propio: Identifica el banco con el cual se realizara el pago.

Cuenta Bancaria

Se debe determinar cuáles son las cuentas de mayor en las cuales el programa de pago contabilizara las salidas o entradas de pagos. Las cuales se determinan por banco propio, via de pago, moneda y ID de Cuenta.

Por ejemplo, para el pago de un acreedor el programa de pagos contabilizara el acreedor en el debe y la Cuenta transitoria Bancaria en el haber. Podemos tener para un mismo banco diferentes cuentas transitorias dependiendo de la via de pago (Vía de pago Cheques Cuenta Pagadora de Cheques y para Transferencias Cuenta Transitoria para transferencias).

Si el pago se realizara con un efecto, en la cuenta transitoria se contempla la cuenta de mayor correspondiente a los efectos y en la columna cuenta de compensación se completa la cuenta de bancos en la cual se registrará la baja de los efectos a su vencimiento.

Importes Previstos

En Importes Previstos aparece la lista de los bancos propios y el importe de recursos disponibles en cada banco.

Para crear una nueva entrada se debe definir lo siguiente:

- Los días hasta la fecha valor

Monedas: Este campo debe estar vacío si la vía de pago para este banco es aplicable a todas las monedas. En caso contrario, la vía de pago solo se aplica a la moneda que se indique aquí.

El importe previsto para el pago efectuado: Se debe indicar el importe de los fondos disponibles en el banco propio. Hay que tener en cuenta que el campo de importe no se actualizara automáticamente después de cada ejecución de pago.

Si no se ingresan los importes máximos para una vía de pago no se podrán sacar pagos para dicha vía de pago.

Fecha Valor

La fecha valor se utiliza en la Gestión de Caja (reporte de previsión y liquidez) para realizar un seguimiento de la salida de fondos. Por ejemplo, los pagos que se efectúan mediante transferencias se deducen del banco el día siguiente sin tener en cuenta el importe. Esto significa que el dinero debe estar disponible el día siguiente para pagos por esta vía. Por lo tanto, para las transferencias se ingresa el valor 1 en el campo Dias hasta la fecha valor.

Si no se completa este punto de la parametrización se puede operar igual el programa de pagos automáticos y en la gestión de caja se visualizará como fecha valor la fecha de contabilización de las operaciones.

Gastos Bancarios

La función del programa de pago provee un campo para gastos bancarios para que las empresas introduzcan cualquier gasto bancario que forme parte de los pagos efectuados o recibidos. Para la entrada de pagos, el sistema deduce los gastos bancarios del importe de compensación. Para la salida de pagos, añade los gastos al importe de compensación.

El sistema también contabiliza los gastos en una cuenta de gastos. Para esto, requiere una clave de contabilización y una imputación.

El último paso nos lleva a la configuración de bancos propios que ya hemos visto en la unidad 2. Si es necesario ajustar alguna parametrización de los bancos en función al customazing de pagos automáticos se pueden realizar desde aquí.

Suplemento de Vías de Pago

El suplemento de pago se utiliza para agrupar pagos en el programa de pagos. Para cada suplemento de una via de pago se realiza un pago individual. En los programas de medios de pago, los pagos también se pueden agrupar e incluso clasificar utilizando el suplemento de vía de pago.

Para definir un suplemento de via de pago solo hay que definir una clave de dos caracteres y una denominación.

Tablas Importantes

REGUH Es la tabla que contiene los Datos del programa de pagos.

REGUP Es la tabla que contiene las Posiciones tratadas del programa de pagos.