✒️SAP FI La configuración de bancos propios
SAP FI La configuración de bancos propios
8. CONFIGURACIÓN DE BANCOS PROPIOS 10 MIN VI
8.1. DEFINICIÓN
El banco propio utilizado en las transacciones de pagos automáticos y emisión de cheques, ahora se revisará como se parametrizará un banco propio para una sociedad.
Banco propio es el dato maestro que identifica a cada uno de los bancos con los que opera una sociedad.
8.2. PARAMETRIZACIÓN
Tarea para los consultores funcionales, con la cual se genera una orden de transporte con los datos a modificar.
Los bancos propios <-> relacionados con una clave de banco o banco país la cual contiene información para operaciones de pago electrónicas, cuentas bancarias por banco propio y cuentas de mayor por cada cuenta bancaria.
TX: FI12
Estos se crean a nivel sociedad porque sirven para operar una sociedad.
Luego ingresar:
• Clave de banco propio, código alfanumérico de 5 dígitos
• Clave de banco, a cada banco propio se le asigna una clave de banco propio, el banco propio tomará el texto de la clave de banco.
En el botón dirección se verán datos del banco país.
Luego definir las cuentas bancarias que se gestionene en los bancos propios. Todas estas estarán identificadas con ID de Cuenta.
Estos datos de cuenta bancaria tendrán 3 cosas:
• Cuenta de banco
• Moneda de la Cuenta bancaria
• Cuenta de mayor donde se contabilizará
Para crear un nuevo ID, presionar el botón “Nueva entrada” y te solicitará los siguientes datos:
• ID cuenta, clave de 5 dígitos(dato maestro que identifica cada cuenta bancaria)
• Denominación, texto que identifica a la cuenta bancaria
• Cuenta bancaria, numero de la cuenta bancaria
• Moneda
• Libro mayor
Si el numero es muy largo se recomienda usar el campo N° cta. Alternativo o en todo caso muchas veces el campo cuenta bancario se utiliza para el extracto bancario y el alternativo el numero correcto.
Vinculación de ID cuenta y cuenta de mayor:
Cada cuenta bancaria se refleja en SAP mediante una combinación del ID de banco propio y el ID de cuenta. Dicha combinación se introduce en una cuenta de mayor que representa la cuenta bancaria en la contabilidad general.
Desde la transacción FS00 de administración de cuentas de mayor, en la solapa entrada, bancos, intereses se debe crear la asignación, recordar que esta solapa es dependiente de la sociedad a la cual pertenece el banco.
SI no se asigna esta relación se tendrán problemas en las contabilizaciones automáticas.
8.3. CUENTA DE MAYOR PARA BANCOS – CUENTAS TRANSITORIAS
SAP recomienda utilizar cuentas transitorias para cada banco manteniendo el siguiente esquema:
• Cuenta real, solo debe recibir imputaciones del extracto bancario por lo tanto su saldo siempre debe reflejar el saldo real de la cuenta en el banco. Esta cuenta solo debe recibir imputaciones generadas por proceso de contabilización de los extractos bancarios.
• Cuenta pagadora, esta es transitoria utilzada para pagos, cada salida de fondos cuando se contabilice en el sistema debe imputarse contra esta cuenta.
Su saldo debe representar las partidas pendientes de conciliación, es decir aquellas que aun no se han debitado en el banco.
• Cuenta cobradora, similar a la anterior pero que no se han acreditado en el banco
Para estandarizar las nomenclaturas de las cuentas de mayor de bancos, se recomienda que las cuentas siempre terminen en el mismo dígito por ejemplo las relaes en 0, las pagadoras en 1 y las cobradoras en 2.
Tablas importantes:
T012, contiene los bancos propios de una sociedad
T012K, contiene las cuentas o ID de cuenta de los bancos propios.
Ejemplo:
Tomemos como ejemplo el banco Citibank . Es necesario crear el banco Citibank en el sistema si es que tenemos clientes o proveedores que operan con el Citi o si la sociedad tiene alguna cuenta bancaria en el banco Citi. Para darlo de alta en SAP, lo creamos como banco país, supongamos bajo el número 745. Entonces el número 745 representa a la entidad banco Citi.
Si un proveedor tiene una cuenta bancaria en el banco Citibank, en la solapa pagos, ingresaremos su número de cuenta y en el campo clave de banco pondremos el código 745 para identificar que la cuenta bancaria del proveedor corresponde al banco Citi.
Ahora bien, si la sociedad posee una cuenta bancaria en el banco Citi hay que crear un banco propio, a este banco propio también le asignaremos el código 745 para vincular que ese banco propio corresponde al banco Citi. El banco propio lo vamos a necesitar para gestionar las operaciones de cobros y pagos, las conciliaciones bancarias, el deposito de cheques y cualquier otra operación bancaria que realice la empresa con dicho banco.
Como bancos propios solo hay que crear aquellos en las cuales la sociedad posee cuentas. En cambio como banco país hay que crear todos aquellos que sean necesarios para identificar los bancos que poseen clientes o acreedores. También es útil para poder identificar a que banco pertenece cada cheque que nos entrega un cliente.
 
 
 
Sobre el autor
Publicación académica de Jesus Teobaldo Chuco Torres, en su ámbito de estudios para la Carrera Consultor en SAP FI.
Jesus Teobaldo Chuco Torres
Profesión: Ingeniero Industrial - Peru - Legajo: KG86F
✒️Autor de: 127 Publicaciones Académicas
🎓Egresado de los módulos:
- Carrera Consultor en SAP CO Nivel Inicial
- Carrera Consultor en SAP FI Nivel Avanzado
- Carrera Consultor en SAP FI Nivel Inicial
Disponibilidad Laboral: FullTime
Presentación:
Ingeniero industrial, con experiencia en el campo financiero, proyectos y costos asumiendo actualmente el puesto de analista de costos en arca continental.
Certificación Académica de Jesus Chuco