✒️SAP FI / El programa de intereses Por Ana Perez Herrera
SAP FI El programa de intereses
UNIDAD 4 - LECCIÓN 8 PROGRAMA DE INTERESES
1- PROGRAMA
SAP posee un programa para el cálculo de intereses sobre diferentes tipos de partidas.
- Sobre el saldo de cuenta: se aplica sobre el saldo total de un libro mayor o de una cuenta de deudor.
- Intereses de demora: se aplica sobre posiciones individuales de deudores o acreedores.
2- CONFIGURACIÓN DE CÁLCULO DE INTERESES
Para la configuración del programa hay que parametrizar en 5 áreas:
- Indicador de cálculo de intereses: contiene las clases de cálculo de intereses, las cuales definen los parámetros para calcular el interés. Cada cuenta para la que SAP va a calcular el interés, necesita un indicador de intereses en su maestro. Debe ser independiente para cada combinación de frecuencia de cálculo, clase de calendario, moneda, etc. A cada indicador de cálculo de intereses hay que asignarle una clase de cálculo de intereses, mediante la cual se especifica si es para calcular el interés de saldo de cuenta o de partida.
- Condiciones generales: especifican más parámetros sobre cómo funciona cada indicador de cálculo de intereses. A cada indicador de intereses que se crea se le parametrizan condiciones que determinan de qué manera se realizará el cálculo, sobre qué partidas y qué datos de control serán necesarios. Formas de calcular el interés, que hay que definir para cada indicador:
- Cálculo de intereses de partidas (interés de demora)
- Calcular el interés en partidas compensadas únicamente y contabilizar el interés.
- Calcular el interés en partidas compensadas y partidas abiertas y contabilizar el interés.
- Calcular el interés en partidas compensadas y/o abiertas sin contabilizar el interés.
- Cálculo de intereses de saldos.
- Otros datos de control:
- Clase de calendario: determina la cantidad de días de intereses que se aplicarán por mes y por año para el cálculo.
- Días de transferencia: días que necesita un pago para llegar desde el pagador al destinatario.
- Días de tolerancia: días de gracia que se suman a la fecha vto. para demorar el inicio del cálculo del interés.
- ID calendario: diferencia los días laborables de los festivos.
- Calcular interés solo sobre posiciones el Debe: no se consideran las partidas del haber, p. ej. notas de crédito.
- Hay otras condiciones que controlan los límites máximos y mínimos en contabilizaciones de intereses, condiciones de pago de notas de débito, indicador de impuestos y formularios de impresión.
- Condiciones temporales: fijan las fechas de validez y las relaciones con los tipos de interés. Son dependientes del tiempo. Para cada indicador de interés se ingresa una descripción, una fecha de validez, una moneda y un número de secuencia. Tb se ingresa periódicamente un valor y una fecha de validez, los cuales serán vigentes hasta que se introduzca otro valor nuevo con una nueva fecha de validez. En el campo importe se especifica si las tasas se calcularán solo si los saldos superan dicho importe. Junto con los números de secuencia, se puede utilizar esta función para crear tipos de interés escalonados, de forma que el interés en saldos hasta cierto importe se calcula según un tipo y en saldos por encima de dicho importe se calcula con un tipo diferente.
- Tipos de interés.
* Cuando configuramos las tasas de interés se hace en la ML. Pero cnd ejecutamos el programa de intereses dará error si es sobre moneda extranjera, xq la base de cálculo es la moneda del documento. Cuando se configuren las tasas de interés hay que tener en cuenta las diferentes monedas en las que se emite la facturación.
- Determinación de cuentas: establece las cuentas en las que se contabilizarán los resultados del cálculo de intereses, si es necesario. Para las determinaciones de cuenta SAP utiliza aplicaciones. Dentro de cada aplicación se pueden asignar diferentes operaciones contables a través de las cuales el programa determina la clave de contabilización y las cuentas necesarias. Cuando se combina la operación contable con modificadores opcionales como la sociedad y el indicador de cálculo de intereses, el sistema determina las claves de contabilización y símbolos de cuenta.
3- DATOS MAESTROS
En los datos maestros de deudores, acreedores o mayor hay que ingresar el indicador de interés que corresponda, para que así el programa de intereses considere las partidas. Estará en los datos de sociedad. En cuentas de mayor en la pestaña Entrada/Bancos/Intereses y en deudores y acreedores en la pestaña Gestión de cuenta.
Además debemos determinar cada cuanto tiempo se calculará el interés, rellenando el campo "Última fecha clave" con la fecha hasta la cual se han calculado los intereses.
4- PROGRAMA DE CÁLCULO DE INTERESES
Para ejecutarlo debemos completar los siguientes datos:
- Clientes: se puede poner un rango o dejarlo vacío si queremos que coja todos los clientes con indicador de interés.
- Sociedad
- Indicador de Interés: elegir los indicadores que vamos a ejecutar
- Fecha clave: hasta la cual se calcularán los intereses.
- Delimitaciones Adicionales (botón de colores junto al de ejecutar): se pueden excluir las partidas que seleccionará el programa, por ejem. clase de doc, fechas de contabilización, nº de doc. etc.
El programa se puede ejecutar en modo test para revisar los cálculos y luego en modo real para generar los apuntes contables.
Al ejecutar el programa se muestra un detalle de las partidas que se han considerado. Los datos más importantes que vemos son:
- Nº de cuenta
- Datos del documento
- Tasa de interés
- Demora desde la fecha vto
- Importe del interés
- Impuestos que corresponden al cálculo del interés
También se puede imprimir los formularios con el cálculo de intereses, ya que está asociado un programa impresor que, al ejecutar el programa en modo real, los imprimirá automáticamente.
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Sobre el autor
Publicación académica de Ana Cristina Perez Herrera, en su ámbito de estudios para la Carrera Consultor SAP FI Nivel Avanzado.
SAP Senior
Ana Cristina Perez Herrera
Profesión: Administrativo Contable - España - Legajo: DE62S
✒️Autor de: 56 Publicaciones Académicas
🎓Egresado del módulo:
Disponibilidad Laboral: FullTime
Presentación:
Técnico superior en administración y finanzas con experiencia de administrativo contable, actualmente buscando una oportunidad de empleo para demostrar y afianzar los conocimientos adquiridos.
Certificación Académica de Ana Perez
