✒️SAP FI / El programa de intereses Por Daniel Sanchez
SAP FI El programa de intereses
El programa de intereses
1- El programa de intereses
SAP posee un programa que permite calcular intereses sobre diferentes tipos de partidas.
El calculo e intereses de saldo de cuenta se aplica sobre saldo completo de un libro mayor o de una cuenta de deudor, utilizando un tipo de interés particular durante un periodo de tiempo especifico.
Los intereses demora se aplican a posiciones individuales en los deudores o acreedores. Se aplica un tipo de interés determinado a las posiciones que aun están abiertas o no pagadas en una fecha especifica.
2- La configuración de calculo de interés
La configuración del programa de interés implica definir parametrizaciones en 5 áreas:
- Indicador de calculo de intereses que contiene las clases de calculo de intereses, las cuales definen los parámetros básicos utilizados para calcular el interés.
- Condiciones generales que especifican mas parámetros sobre como funciona cada indicador de calculo de interés.
- Condiciones temporales que fijan las fechas de validez y las relaciones con los tipos de interés.
- Tipos de interés
- Determinación de cuentas que establece las cuentas en las que se contabilizaran los resultados de un calculo de intereses (en caso de ser necesario)
Indicadores de calculo de intereses
Cada cuenta para la cual SAP calculará el interés debe tener un indicador de intereses en su registro maestro. El sistema requiere un indicador de calculo de intereses independientemente para cada combinación de frecuencia de calculo de intereses, clase de calendario, moneda, tipo de interés, etc.
RUTA: SPRO - IMG - Gestión financiera (nuevo) - Contabilidad de deudores y acreedores - Operac.contables - Cálculo de intereses - Parametrizaciones básicas cálculo de intereses - Definir clases cálculo intereses
Condiciones Generales
A cada indicador de intereses que se crea en el sistema se le deben parametrizar las condiciones generales que determinan de que manera el sistema realizará el calculo, sobre que partidas y que datos de control serán necesarios.
RUTA: SPRO - IMG - Gestión financiera (nuevo) - Contabilidad de deudores y acreedores - Operac.contables - Cálculo de intereses - Parametrizaciones básicas cálculo de intereses - Preparar cálculo de intereses de demora
Existen distintas formas de calcular el interés, las cuales debemos definir para cada indicador:
- Calculo de intereses de partidas (calcular el interés e demora)
- Calcular el interés de partidas compensadas únicamente y contabilizar el interés
- Calcular el interés de partidas compensadas y partidas abiertas y contabilizar el interés
- Calcular el interés de partidas compensadas y/o abiertas sin contabilizar el interés
- Calculo de intereses e saldos.
Otros datos de control
- Clase de calendario
- Días de transferencia
- Días de tolerancia
- ID calendario
- Calcular interés solo sobre posiciones del Debe
Otras condiciones generales controlan los limites máximos y mínimos en contabilizaciones de intereses, condiciones de pago para las notas de debito, indicador de impuestos y formularios de impresión.
Condiciones Temporales
Las condiciones de intereses dependientes el tiempo difieren de las condiciones generales en que tienen fechas de validez.
Entre las condiciones dependientes del tiempo se incluyen, por ejemplo, el tipo de interés de referencia utilizado en el calculo de intereses y el recargo (o margen) sobre este tipo de referencia.
RUTA: SPRO - IMG - Gestión financiera (nuevo) - Contabilidad de deudores y acreedores - Operac.contables - Cálculo de intereses - Cálculo de intereses - Definir condiciones dependientes del tiempo
Determinación de Cuentas
Se realiza con operaciones predefinidas a las que se accede cuando el usuario ejecuta los programas de calculo de intereses.
RUTA: SPRO - IMG - Gestión financiera (nuevo) - Contabilidad de deudores y acreedores - Operac.contables - Cálculo de intereses - Contabilización de intereses - Deudores: Cálculo de intereses de demora
3- Los datos maestros
En los datos maestros, ya sea deudores, acreedores o cuentas de mayor debemos ingresar el indicador de interés que le corresponda. Este dato es fundamental para que el programa de intereses considere las partidas.
El indicador de interés siempre o encontramos en los datos de sociedad:
- En cuenta de mayor se ingresa en la solapa Entrada/Banco/Intereses
- En maestro de acreedores y deudores se encuentra en la solapa Gestión de Cuenta.
Además de ingresar el indicador de intereses debemos determinar cual será el ritmo de calculo, es decir, cada cuanto se calculará. Cada ejecución del programa de intereses completará el campo Ultima Fecha Clave con la fecha hasta la cual se han calculado los intereses.
4- El programa de calculo de intereses
TX: FINT
RUTA: SAP Easy Access - Finanzas - Deudores - Operaciones periódicas - Cálculo intereses - Cálculo de intereses de partidas - FINT - Cálculo de intereses de partidas
Para ejecutar el programa de calculo de intereses debemos completar los siguientes datos:
- Clientes: se puede especificar un rango de clientes o dejarse el campo vacío y se consideraran todos los campos que posean el indicador de interes que corresponda a la ejecución.
- Sociedad: se puede limitar el calculo de intereses a determinadas sociedades.
- Indicador de Interés: se debe elegir los indicadores de intereses que vamos a ejecutar.
- Fecha clave: es la fecha hasta la cual se calcularán los intereses.
- Con el icono Delimitaciones Adicionales se pueden excluir o restringir las partidas que seleccionará el programa de calculo de interés. Por ejemplo, por clase de documento, fechas de contabilización, etc.
Al ejecutar el programa, el sistema nos muestra un detalle de las partidas consideradas en la ejecución del programa, dentro de este detalle los datos mas relevantes son los siguientes:
- Numero de cuenta (Deudor/acreedor o cuenta de mayor)
- Datos del documento que origina el calculo como numero de documento, posición, vencimiento, importe.
- Tasa de Interés
- Demora desde la fecha de vencimiento hasta la fecha clave
- Importe de interés calculado.
- Impuestos que corresponden al calculo de interés.
Tablas:
Tablas referentes a Datos Maestros
- KNB1
- LFB1
- SKB1
En las 3 tablas de datos maestros (Segmento Sociedad), los campos correspondientes a indicadores de intereses son los siguientes:
- VZSKZ: Indicador de calculo de intereses
- ZINRT: Ritmo de calculo de intereses en meses
- ZINDT: Fecha clave del ultimo calculo de intereses
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Sobre el autor
Publicación académica de Daniel Sanchez, en su ámbito de estudios para la Carrera Consultor SAP FI Nivel Avanzado.
SAP Master
Daniel Sanchez
Profesión: Licenciado en Contaduría Pública - Chile - Legajo: OL19M
✒️Autor de: 112 Publicaciones Académicas
🎓Egresado de los módulos:
Disponibilidad Laboral: FullTime
Presentación:
Contador público, con estudios en el área de finanzas, amplia trayectoria en el área de costo y planificación financiera y con experiencia en el área de consultoría funcional sap módulo fi/ co.
Certificación Académica de Daniel Sanchez
