✒️SAP FI / El programa de intereses Por Liliana Salazar Bonilla
SAP FI El programa de intereses
UNIDAD 4: PARAMETRIZACIONES DE PAGO
Programa de Intereses
SAP posee un programa que permite calcular intereses sobre diferentes tipos de partidas.
El cálculo de intereses de Saldo de Cuenta se aplica sobre saldo completo de un libro mayor o de una cuenta de deudor.
Los Intereses de Demora se aplican a posiciones individuales en los deudores o acreedores.
Configuración de Cálculo de Intereses
Se debe definir parametrizaciones en cinco áreas:
Indicadores de cálculo de intereses: El sistema requiere un indicador de cálculo de intereses independiente para cada combinación de frecuencia de cálculo de intereses, clase de calendario, moneda, tipo de interés, etc.
A cada indicador de cálculo de intereses hay que asignarle una clase de cálculo de intereses, mediante la cual se especifica si se utiliza para el cálculo de intereses de saldo de cuenta o de partida.
Ruta: IMG->Gestión Financiera (Nuevo)->Contabilidad de deudores y Acreedores->Oprac.contables->Cálculo de intereses->Parametrizaciones básicas cálculo de intereses->Definir clases cálculo intereses
Condiciones Generales: Determina de qué manera el sistema realizará el cálculo, sobre qué partidas y qué datos de control serán necesarios.
Existen distintas formas para calcular el interés, y estas formas deben ser definidas en cada indicador dentro del sistema para su aplicación:
- Cálculo de intereses de partidas (calcular el interés de demora).
- Calcular el interés en partidas compensadas únicamente y contabilizar el interés.
- Calcular el interés en partidas compensadas y partidas abiertas y contabilizar el interés.
- Calcular el interés en partidas compensadas y/o abiertas sin contabilizar el interés.
- Cálculo de intereses de saldos.
Ruta: IMG->Gestión Financiera (Nuevo)->Contabilidad de deudores y Acreedores->Oprac.contables->Cálculo de intereses->Parametrizaciones básicas cálculo de intereses->Preparar cálculo de intereses de demora
Otros datos de Control:
Clase de Calendario: determina la cantidad de días de intereses que se aplicarán por mes y por año para el cálculo de los intereses.
Días de Transferencia: son los días que necesita un pago para llegar desde el pagador al destinatario del pago.
Días de Tolerancia: son los días de gracia que se suman a la fecha de vencimiento para demorar el inicio del cálculo del interés.
ID Calendario: diferencia los días laborables de los feriados o no laborables.
Calcular interés solo sobre posiciones del Debe: con este indicador no se consideran las partidas del haber para el cálculo de intereses. Por ejemplo, notas de crédito y cobranzas a cuenta.
Condiciones Temporales: Las condiciones de intereses dependientes del tiempo difieren de las condiciones generales en que tienen fechas de validez.
Para cada indicador de interés se deben ingresar:
- Descripciones explicativas y breves.
- Una fecha de validez.
- Una moneda
- Número de secuencia.
- Se puede ingresar periódicamente un valor y una fecha de validez.
En el campo importe se especifica si las tasas de interés se calcularán solo si los saldos superan el importe que se ingresa en este campo. Junto con los números de secuencia, se puede utilizar esta función para crear tipos de interés escalonados.
Ruta: IMG->Gestión Financiera (Nuevo)->Contabilidad de deudores y Acreedores->Oprac.contables->Cálculo de intereses->Cálculo de intereses->Definir condiciones dependientes del tiempo.
Determinación de Cuentas: Se realiza con operaciones predefinidas a las que se accede cuando el usuario ejecuta los programas de cálculo de intereses.
Ruta: IMG->Gestión Financiera (Nuevo)->Contabilidad de deudores y Acreedores->Oprac.contables->Cálculo de intereses->Contabilización de intereses->Deudores: Cálculo de intereses de demora.
Para las determinaciones de cuenta SAP utiliza:
0002 Cálculo de intereses de mora de deudores.
0009 Cálculo de intereses de mora acreedores.
Dentro de cada aplicación se pueden:
- Asignar diferentes operaciones contables a través de las cuales el programa determina las claves de contabilización y las cuentas contables necesarias para crear un cargo por intereses.
Ejemplo de operaciones contables:
1000 Contabilizar ingresos de intereses.
2000 Contabilizar gastos de intereses.
Símbolos de cuenta: Estos símbolos hacen referencia a las cuentas de mayor o a las cuentas de deudores o acreedores en las que se contabilizan las operaciones de interés.
Datos Maestros
El indicador de intereses siempre lo encontramos en los datos de sociedad:
- La cuenta de mayor se ingresa en la solapa Entrada/Banco/Intereses.
- En maestros de acreedores y deudores se encuentra en la solapa Gestión de Cuenta.
También se de determinar cada cuanto se calculará los intereses.
Programa de Cálculo de Intereses:
Para la ejecución del programa se debe completar los siguientes datos:
Clientes.
Sociedad.
Indicador de interés.
Fecha clave es la fecha hasta la cual se calcularán los intereses.
Al ejecutar el programa, el sistema muestra un detalle de las partidas consideradas, cuyos datos más relevante son:
- Número de cuenta (deudor/acreedor o cuenta de mayor)
- Datos del documento que origina el cálculo como número de documento, posición, vencimiento, importe.
- Tasa de interés.
- Demora desde la fecha de vencimiento hasta la fecha clave.
- Importe de interés calculado.
- Impuestos que corresponden al cálculo de interés.
Transacción FINT
Ruta: SAP Easy Access->Finanzas->Gestión Financiera->Deudores->Operaciones Periódicas->Cálculo Intereses->Cálculo Intereses de partidas->Cálculo Intereses de partidas
Tablas importantes:
Tablas referentes a Datos Maestros
KNB1
LFB1
SKB1
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Sobre el autor
Publicación académica de Liliana Salazar Bonilla, en su ámbito de estudios para la Carrera Consultor SAP FI Nivel Avanzado.
SAP Master
Liliana Salazar Bonilla
Profesión: Licenciada en Contaduría Pública - Venezuela - Legajo: TL13R
✒️Autor de: 70 Publicaciones Académicas
🎓Egresado de los módulos:
Presentación:
Contador público, siempre con ganas de obtener mayor información y formación en el mundo sap.
Certificación Académica de Liliana Salazar
Disponibilidad Laboral: FullTime 
