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✒️SAP FI El programa de intereses
SAP FI El programa de intereses
PROGRAMA DE INTERESE.
Tipos de cálculo:B)cálculo de interés en demora.
Cuentas:Libro mayor, Deudores y Acreedores.
Se aplican sobre elsaldo completode un libro mayor o de una cuenta de deudor utilizando un tipo de interés particular durante un período de tiempo especificado.
Cuentas:Deudores y Acreedores
Se aplican aposiciones individualesen los deudores o acreedores. Se aplica un tipo de interés determinado a las posiciones que aún están abiertas o no pagadas a una fecha especificada.
2. CONFIGURACIÓN DE CÁLCULO DE INTERESESÁrea 1 - Indicador de cálculo de intereses:contiene lasclases de cálculo de intereses, las cuales definen los parámetros básicos utilizados para calcular el interés.
Área 3 - Condiciones temporales:fijan lasfechas de validezy lasrelacionescon los tipos de interés.
Área 5 - Determinación de cuentas:establece lascuentasen las que se contabilizarán los resultados de un cálculo de intereses.
Cadacuentapara la cual se calculará el interés, debe tener unindicador de interesesen su registro maestro.
Se accede al menú customizingIMG/Gestión financiera (nuevo)/Contabilidad de deudores y acreedores/Operac. contables/Cálculo de intereses/Parametrizaciones básicas cálculo de intereses/Definir clases cálculo intereses.
Se defineIndInteres:clave de 2 caracteres que identifica al indicador.EJEMPLO: 01.
Se defineN° cta. como ICI:con tilde marcado determina que en las condiciones de intereses se utilice el número de cuenta como indicador de intereses ampliado. Es absolutamente necesario que el número de cuenta numérica, es decir, que sólo está formada por números, se entre en las especificaciones para el indicador de intereses con diez posiciones y ceros a la izquierda.EJEMPLO: el número de cuenta 4711 debe entrarse como sigue: '0000004711'.
2.2 CONFIGURACIÓN DE " CONDICIONES GENERALES "Se accede al menú customizingIMG/Gestión financiera (nuevo)/Contabilidad de deudores y acreedores/Operac. contables/Cálculo de intereses/Parametrizaciones básicas cálculo de intereses/Preparar cálculo de intereses de demora.
Cálculo de intereses de partidas(calcular el interés de demora).
Calcular el interés enpartidas compensadasypartidas abiertas, y contabilizar el interés.
Cálculo de intereses de saldos.
Clase de calendario:determina la cantidad de días de intereses que se aplicarán por mes y por año para el cálculo de los intereses.EJEMPLO:Calendario bancarioB - 30/360(1 año = 360 días, 1 mes = 30 días).Calendario francésF - 28,..,31/360(1 año = 360 días, 1 mes = cantidad exacta de días), Calendario gregorianoG - 28,..,31/365(1 año = 365 días, 1 mes = cantidad exacta de días), Calendario japonésJ - 30/365(1 año = 365 días, 1 mes = 30 días).
Días de tolerancia:son los días de gracia que se suman a la fecha de vencimiento para demorar el inicio del cálculo de interés.EJEMPLO: (Suposición: días de tolerancia = 2 días) - 1) La partida ha vencido hace 20 días. Una vez deducidos los 2 días de tolerancia quedan 18 días. Esto significa que la partida devengará intereses. Sin embargo, se calcularan los intereses para 20 días. 2) La partida ha vencido hace 1 día. Una vez deducidos los 2 días de tolerancia no se produce ningún período que devengue intereses. Sin embargo, con ello la partida no se convierte en una partida con vencimiento anterior. 3) La partida es de vencimiento anterior. En este caso no se tienen en cuenta los días de tolerancia.
Calcular intereses de partidas pagadas antes del vencimiento:con tilde marcado fija el cálculo de intereses "Haber" para partidas pagadas antes del vencimiento siempre y cuando las partidas no se hayan pagado con descuento. Para este fin se utilizarán intereses Haber.
Otras condiciones generales controlan loslímites máximos y mínimosen contabilizaciones de intereses,condiciones de pagopara las notas de débito,indicador de impuestosyformularios de impresión.
Las condiciones de intereses dependientes del tiempo difieren de las condiciones generales en que tienenfecha de validez.EJEMPLO: tipo de interés de referencia utilizado en el cálculo de intereses, y el recargo (o margen) sobre este tipo de referencia.
Se defineIndicador de intereses (o nº de cuenta):clave que permite asignar las condiciones del cálculo de intereses a las cuentas correspondientes.EJEMPLO: 01.
Se defineVálido de:indica a partir de cuando es válida la entrada.EJEMPLO: 07.08.2019.
Se defineNúmero actual (o número de secuencia):se precisa para definir tipos de intereses escalonados dependientes del importe. Debe tenerse presente que en los tipos de interés escalonados se utiliza la misma fecha 'válido desde'. Además se requiere una entrada con un 'importe desde' que sea de 0.
A)Intereses Haber - mora,C)Intereses Debe - mora,Se defineTipo interés referencia:clave con la que está definida un tipo de interés de referencia. Se hace referencia a esta clave en la definición de lascondiciones temporales.EJEMPLO: LIBOR (tipo ofrecido por London Interbank).
*** NOTA:Si el campo"Referencia"está vacío, el sistema tomará el valor introducido en el campo"Recargo"como tipo de interés. En este caso, el valor introducido en el campo"Recargo"debe ser positivo.EJEMPLO: si se introduce como tasa de interés de referencia la tasa LIBOR y un recargo del 3,00% con un tipo LIBOR de 3,75%, la tasa de interés será del 6,75%. Si no se introduce ningún tipo de interés de referencia, en el cálculo de interés se utiliza sólo el tipo de recargo del 3,00%.
*** NOTA:es normal que cuando se configura las tasas de intereses sólo se realiza en la moneda local de la sociedad. Sin embargo, cuando se ejecuta el programa de intereses, si se tiene facturas en moneda extranjera, el programa arrojará un error porque no podrá determinar el interés de esas facturas, ya queSIEMPRE se utiliza como base de cálculo la moneda del documento y no la moneda local. Por lo tanto, cuando se configuran las tasas de interés, hay que crearcondiciones temporalesen las diferentes monedas en las cuales se emita la facturación.
Se realiza conoperaciones predefinidasa las que se accede cuando el usuario ejecuta los programas de cálculo de intereses.
Para las determinaciones de cuenta, SAP utiliza aplicaciones:
Cuando se combina la operación contable con modificadores opcionales(Sociedad e Indicador de cálculo de interés), SAP determina lasclaves de contabilizacióny lossímbolos de cuenta.
Lossímbolos de cuenta, combinados con modificadores comoplan de cuentaymoneda, hacen referencia a lascuentas de mayor, acreedor o deudoren las que se contabilizan las operaciones de interés.
EJEMPLO PRÁCTICO
Para la Operación Contable 1000 Contabilizar ingresos de intereses.
Es fundamental ingresar elindicador de interéscorrespondiente en losdatos maestrosde deudores, acreedores o cuentas de mayor para que el programa de intereses considere las partidas.
En el maestro de deudores y acreedores se ingresa además el"ritmo de cálculo de interés", el cual determina en qué intervalos(meses)la cuenta debe tomar parte en el cálculo automático de intereses(cálculo de intereses de saldos). A la fecha del último cálculo de intereses se le suma el ritmo de cálculo de interés.EJEMPLO: fecha de último cálculo de intereses: 31.03 +01mes ritmo de cálculo de intereses = 30.04. límite superior del cálculo de intereses actual.
Se accede a la transacciónFINTo a través del menúFinanzas/Gestión financiera/Deudores/Operaciones periódicas/Cálculo intereses/Cálculo intereses de partidas/Cálculo intereses de partidas.
Se defineSociedad:se puede limitar el cálculo de intereses a determinadas sociedades.
Se defineLiquidación de intereses hasta (fecha clave):fecha hasta la cual se calcularán los intereses.
El programa se puede ejecutar enmodo testpara revisar los cálculos y enmodo realpara generar las contabilizaciones necesarias.
A)Número de cuenta(deudor, acreedor o cuenta de mayor),
C)Tasa de interés,
E)Importe del interés calculado,
El programa de interés tiene asociado unprograma impresorque permite imprimir formularios con el cálculo de los intereses. Estas impresiones se realizan de forma automática al ejecutar el programa en modo real.
5. TABLAS IMPORTANTESLFB1:Maestro de proveedores (sociedad)
Campo VZSKZ en las tablas:indicador de cálculo de intereses.
Campo ZINDT en las tablas:fecha clave del último cálculo de intereses.
ACLARACIONES DEL INSTRUCTORConsulta:si se le configura al sistema una tasa de referencia, cómo se actualizan si estas son variables.
Consulta:hay forma de colocar más de una cuenta de intereses en la parametrización, lo que pasa es que la cuenta varía según el concepto que genere los intereses.
Respuesta:hay forma de parametrizar diferentes cuentas de intereses pero siempre estarán asociadas al indicador de interés. Es decir, un mismo indicador no puede tener cuentas diferentes. Si necesitas tener distintas cuentas, la única opción es parametrizar distintos indicadores de intereses.
Sobre el autor
Publicación académica de Vladimir Alfredo Pineda Solis, en su ámbito de estudios para la Carrera Consultor en SAP FI.
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Vladimir Alfredo Pineda Solis
Profesión: Licenciado en Administracion - Mexico - Legajo: LR95L
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INTERESES 1. PROGRAMA DE INTERESES: se aplican sobre el saldo completo de una cuenta de mayor 2. CONFIGURACION: Indicador de calculo de intereses. establecen parametros que utiliza sap cuando calcula el interes condiciones generales: determinan de que manera el sistema realizara el calculo y los datos de control necesarios para el calculo de los intereses. condiciones temporales: estas fijan fechas de validez tipos de interes: estos se configuran de acuerdo a las necesidades de la compania determinacion de cuentas en donde se contabilizan los intereses: se realiza con operaciones predefinidas 3. DATOS MAESTROS: se debe ingresar el indicador de interes que le corresponda. 4. PROGRAMA DE CALCULO DE INTERESES: transaccion...
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1. Programa de intereses Posee un programa que permite calcular intereses. El cálculo de intereses de Saldo de cuenta aplica sobre el saldo completo Intereses de demora 2. Configuración de cálculo de intereses Indicador de cálculo Condiciones generales Condiciones temporales Tipos de interés Determinación de cuentas Indicador de cálculo de intereses Condiciones generales Otros datos de control Condiciones temporales: Difieren a las de condiciones de tiempo. Determinación de cuentas, se realiza con operaciones predefinidas a las que se accede cuando el usuario ejecuta los programas de cálculo de intereses. 3. Datos maestros Se debe ingresar el indicador de interés...
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• LECCION 8º DE 9: Programa de Intereses PROGRAMA DE INTERESES Permite calcular intereses sobre diferentes tipos de partidas. Los intereses de demora: Se aplican posiciones individuales en los deudores y acreedores, se aplican a posisciones que aun estan abiertas o no pagadas en una fecha especifica. CONFIGURACION DE CALCULO DE INTERESES Indicadores de calculo de intereses: Cada cuentas para cual SAP calculara el interes, debe tener un indicador de intereses en su registro maestro, en el customizing se puede definir CLASES CALCULO INTERESES. A los indicadores de intereses, se le debe establecer de que manera el sistema realiza el calculo sobre que partidas y que datos de control seran necesarios. Es normal que cuando se configuran...
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PROGRAMA DE INTERESES El calculo de intereses se aplica con saldo de cuenta sobre el saldo de un libro de mayor o por intereses de demora en posiciones individuales en los deudores o acreedores. los parámetros a utilizar son: * Indicador de cálculo * Condiciones generales: Tipo de calculo, Clase de calendario, dias de transferencia, dias de tolerancia, ID calendario, Solo en el Debe, maximo importe. * Condiciones temporales. con validacion de fecha, * Tipos de interés * Cuentas para contabilizar los resultados Para ejecutar el calculo de los intereses hay que entrar los clientes, la sociedad, el indicador de interes, la fecha clave. el programa se pued ejecutar en modo test. El programa de interés tiene asociado...
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LECCIÓN 8. PROGRAMA DE INTERES 1. Programa de Intereses -> permite calcular intereses sobre diferentes tipos de partidas. * Cálculo intereses de saldo de cuentas * Intereses de demora 2. Configuración de cálculo de intereses Se parametriza en cinco áreas: * Indicador cálculo de intereses * Condiciones generales * Condiciones temporales * Tipos de intereses * Determinación de cuentas Indicadores de cálculo de intereses -> las cuentas para las cuales se hace cálculo de intereses debe tener un indicador en el registro maestro. A cada indicador se debe asignar una clase de cálculo de intereses, en la que se especifica si es para cálculo de intereses de saldo de...
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PROGRAMA DE INTERESES Permite calcular intereses sobre diferentes tipos de partidas. Los intereses de demora: Se aplican posiciones individuales en los deudores y acreedores, se aplican a posisciones que aun estan abiertas o no pagadas en una fecha especifica. CONFIGURACION DE CALCULO DE INTERESES Indicadores de calculo de intereses: Cada cuentas para cual SAP calculara el interes, debe tener un indicador de intereses en su registro maestro, en el customizing se puede definir CLASES CALCULO INTERESES. A los indicadores de intereses, se le debe establecer de que manera el sistema realiza el calculo sobre que partidas y que datos de control seran necesarios. Es normal que cuando se configuran tasas de interes se haga en la moneda local de...
Ingeniero financiero y de negocios con 7 años de experiencia, nivel medio alto en ingles, con experiencia en el sector bancario y cuentas por pagar, herramientas informáticas, manejo funcional sap.
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3. LECCION 8 Programa de Intereses 3.1. Programa de Intereses SAP posee un programa que permite calcular intereses sobre diferentes tipos de partidas. saldos de cuenta, intereses de demora. 3.2. Configuración de cálculo de Intereses v Indicadores de cálculo de intereses v Condiciones generales v Otros datos de control v Condiciones temporales v Determinacion de cuentas 3.3. Datos maestros El indicador de intereses en la cta de mayor se ingresa en la solapa Entrada/Banco/Intereses y en deudores/acreedores en la solapa gestion de cuenta. 3.4. Programa de cálculo de Intereses tx FINT En la pantalla de seleccion del programa de intereses tenemos disponible el boton de delimitaciones opcionales, con...
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Programa de Intereses PROGRAMA DE INTERESES Permite calcular intereses sobre diferentes tipos de partidas. Los intereses de demora: Se aplican posiciones individuales en los deudores y acreedores, se aplican a posisciones que aun estan abiertas o no pagadas en una fecha especifica. CONFIGURACION DE CALCULO DE INTERESES Indicadores de calculo de intereses: Cada cuentas para cual SAP calculara el interes, debe tener un indicador de intereses en su registro maestro, en el customizing se puede definir CLASES CALCULO INTERESES. A los indicadores de intereses, se le debe establecer de que manera el sistema realiza el calculo sobre que partidas y que datos de control seran necesarios. Es normal que cuando se configuran tasas de interes se haga...
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PROGRAMA DE INTERESES SAP posee un programa que permite calcular intereses sobre diferentes tipos de partidas. Hay 2 tipos de cálculos de intereses: 1) que es el cálculo de intereses de saldo de cuenta, que toma las cuentas de libro mayor, Deudor o Acreedor y toma como base de cálculo los Saldos de cuenta. 2) que es el cálculo de intereses en Demora, que toma las cuentas de Deudores o Acreedores y toma como base de cálculo sobre las partidas. La configuración del cálculo de intereses implica definir parametrizaciones en cinco áreas: -Indicador de cálculo de interés que contiene las clases de cálculo de intereses, las cuales definen los parámetros básicos...
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