✒️SAP FI / El cobro / pago con efectos Por Maria Lozano Sanz
SAP FI El cobro / pago con efectos
LECCIÓN: VÍDEO-COBRO/PAGO CON EFECTOS
1-CME EFECTOS
El tratamiento de efectos tiene como objetivo tener en cuenta normativas específicas de cada país en materia de pagos con documentos. Con este fín, SAP incluye programas especiales preconfigurados en los que se utilizan las funciones de las operaciones en cuenta de mayor especial para cubrir estos requerimientos.
****Conceptos****
Los efectos comerciales son una forma de financiación a corto plazo. Si un deudor paga con efectos comerciales, no está efectuando el pago inmediatamente, sino que el pago se hará realmente efectivo cuando ya haya pasado el período especificado en el efecto. Los efectos pueden trasladarse a terceras partes con el fin de refinanciarlo.
Es posible descontar un efecto en un banco antes de la fecha de vencimiento. El banco compra el efecto comercial y, dado que no recibe el importe hasta la fecha registrada en el efecto, cobra un interés (o descuento) para cubrir el período entre la recepción del efecto y su pago material.
Si no se utiliza el efecto para volver a financiar, se le puede presentar el documento al deudor para que realice el pago en la fecha de vencimiento o depositarlo en un banco en la fecha de vencimiento para su cobro.
Cuando se ha llegado a la fecha de vencimiento y ha transcurrido el plazo de protesto específico del país, se liquida el efecto a pagar. El pazo de protesto permite al último titular de un efecto hacer uso del derecho a recurrir, con lo que puede exigir que una de las partes registradas en el efecto comercial efectúe el pago del importe.
****Resumen de Pasos en SAP****
Los efectos de SAP son considerados como operaciones en cuenta de mayor especial. Debido a ello, estas operaciones se graban automáticamente en el libro auxiliar (contabilidad de deudores o acreedores), dichas operaciones se mantienen por separado, y se contabilizan en una cuenta de mayor diferente. Como consecuencia de esta modalidad, se puede obtener un resumen de las actividades relativas a efectos siempre que se desee. Es posible contabilizar efectos de deudores y acreedores.
2-PAGOS CON EFECTOS
En este vídeo se utilizan dos transacciones: una de pago manual con efecto y otra de pagos automáticos.
F-40-Pago manual con efecto.
Se completan los datos de cabecera. La transacción nos trae propuesta la clave de contabilización 39 y el indicador CME W. Debemos completar los datos de la posición con el indicador CME W. Debemos indicar la fecha de emisión y la fecha de vencimiento. Seleccionamos las partidas abiertas para cancelar. Simulamos el documento y contabilizamos. Después visualizamos las posiciones.
F110-Pagos automáticos
Completamos los datos identificativos e ingresamos los parámetros. Ingresamos la Sociedad, la Vía de Pago y el proveedor al cual le realizaremos el pago.
Si vamos a utilizar el efecto como un cheque diferido debemos colocar en el programa de impresión de cheques una variante para que se imprima y asigne un cheque a este pago. Antes de finalizar con la grabación de los parámetros deberemos indicar cual será la fecha de vencimiento que el sistema colocará a los efectos.
Indicaremos al sistema que cree una propuesta de pago en base a los parámetros que hemos introducido. Nos sale una ventana que nos pregunta en que momento deseamos que se cree la propuesta. Visualizamos la partida que vamos a cancelar.
No hemos ingresado el banco propio en ningún momento ya que se encuentra parametrizado en el dato maestro del acreedor y se ha copiado en los documentos contabilizados para este proveedor.
Ejecutamos el pago para que se genere la contabilización. El status nos indica que se ha creado una orden de pago. Podemos ver el documento de pago que se ha generado para la cancelación de la factura que hemos seleccionado.
Utilizaremos la opción de impresión para poder asignar un cheque al efecto que hemos creado.
Accedemos a la transacción SP01 para visualizar las órdenes de spool creadas. Aquí podemos ver el cheque que acabamos de crear.
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Agradecimiento:
Ha agradecido este aporte: Victor Jorquera Alvarado
Sobre el autor
Publicación académica de Maria Fe Lozano Sanz, en su ámbito de estudios para la Carrera Consultor SAP FI Nivel Inicial.
SAP Senior
Maria Fe Lozano Sanz
Profesión: Administrativo - España - Legajo: AT19K
✒️Autor de: 63 Publicaciones Académicas
🎓Egresado del módulo:
Certificación Académica de Maria Lozano
Disponibilidad Laboral: FullTime 
