✒️SAP FI El programa de intereses
SAP FI El programa de intereses
8. PROGRAMA DE INTERESES 12M VI
8.1. DEFINICIÓN
SAP posee un programa que permite calcular intereses sobre diferentes tipos de partidas.
El cálculo de intereses de saldo de cuenta se aplica sobre el saldo completo de un libro mayor o de una cuenta de deudor .
Los intereses de demora se aplican a posiciones individuales en los deudores o acreedores. Se aplica un tipo de interés determinado a las posiciones que aun están abiertas o no pagadas en una fecha especificada.
8.2. CONFIGURACION DE CÁLCULO DE INTERESES
La configuración del programa de intereses implica definir parametrizaciones en cinco áreas que iremos repasando:
• Indicador de cálculo de intereses que contiene las clases de cálculo de intereses, los cuales definen los parámetros básicos utilizados para calcular el interés.
• Condiciones generales que especifican más parámetros sobre como funciona cada indicador de cálculo de intereses.
• Condiciones temporales que fijan las fechas de validez y las relaciones con los tipos de interés
• Tipos de interés
• Determinación de cuentas que establece las cuentas en las que se contabilizarán los resultados de un cálculo de interés
8.2.1. INDICADORES DE CÁLCULO DE INTERES
Cada cuenta para la cual SAP calculará el interés, debe tener un indicador de interés en su registro maestro.SAP solicita un indicador de calculo de interés independiente para cada combinación de frecuencia de calculo de interés – clase de calendario – moneda – tipo de interés
Los indicadores establecen parámetros básicos que SAP utiliza cuando calcula el interés. A cada indicador de cálculo de interés hay que asignarle una clase de cálculo mediante la cual se especifica si se utiliza para el cálculo de intereses de saldo de cuenta o de partida.
8.2.2. CONDICIONES GENERALES
A cada indicador se le debe crear sus condiciones generales que determinan de qué manera el sistema realizará el cálculo, sobre que partidas y que datos de control serán necesarios.
Existen distintas formas de calcular el interés, estas se deben definir para cada indicador:
• Calculo de intereses de partidas (calcula el interés de demora)
• Calcular el interés en partidas compensadas únicamente y contabilizar el interés.
• Calcular el interés en partidas compensadas y partidas abiertas y contabilizar el interés.
• Calcular el interés en partidas compensadas y/o abiertas sin contabilizar el interés.
• Cálculo de interés de saldos.
8.2.3. OTROS DATOS DE OCNTROL
• Clase de calendario, determina la cantidad de días de interés (365 o 360 días al año)
• Días de transferencia, días para llegar desde el pagador al destinatario
• Días de tolerancia, son los días de gracia que se suman a la fecha de vencimiento para demorar el inicio del cálculo de intereses.
• ID calendario, diferencia días laborables con feriados.
• Cálculo de interés solo sobre posiciones del debe, con este indicador no se consideran las partidas del haber para el calculo de intereses. Por ejemplo, notas de crédito y cobranza a cuenta.
Otras condiciones generales controlan los límites máximos y mínimos en contabilizaciones de intereses, condiciones de pago para las ND, indicador de impuestos y formularios de impresión.
8.2.4. CONDICIONES TEMPRALES
Las condiciones dependiente del tiempo pueden variar.
A la hora de ingrar un indicador de interés, también se puede ingresar periódicamente un valor y una fecha de validez.
Por ejemplo:
En el campo importe se especifica si las tasas de interés se calcularán solo si los saldos superan el importe que se ingresa en este campo. Junto con los números de secuencia se puede utilizar esta función para crear tipos de interés escalonados.
8.2.5. DETERMINACION DE CUENTAS
Se realiza con operaciones a las que se accede cuando el usuario ejecuta los programas de cálculo de intereses
Para la determinación de cuentas, SAP utiliza aplicaciones
• 0002 calculo de interés de mora de deudores
• 0009 calculo de interés de mora acreedores.
Dentro de cada app se pueden asignar diferente operaciones contables a través de las cuales el programa determina las claves de contabilización
Los símbolos de cuenta, combinados con modificadores como planes de cuentas y moneda, hacen referencia a las cuentas de mayor/ acreedor / deudor donde se contabilizará los intereses.
8.3. DATOS MAESTROS
En los datos maestros , ya sean deudores, acreedores o cuenta mayor se deben ingresar el indicado de interés que corresponda. Esta dato siempre lo encontramos en el campo sociedad:
• En cuentas de mayor, se ingresa en la solapa entrada/banco/interés
• En maestros de acreedores / deudores, se encuentra en la solapa gestión de cuenta.
Además de ingresar el indicador se debe definir el ritmo de calculo también:
8.4. PROGRAMA DE CÁLCULO DE INTERESES
TX FINT
Primero se debe completar los siguientes datos:
• Clientes
• Sociedad
• Indicador de interés
• Fecha clave , es la fecha hasta la cual se calcularán los intereses
Al ejecutar el programa, el sistema nos muestra un detalle de las partidas consideradas en la ejecución del programa, dentro de ello los mas relevantes son:
• Numero de cuenta
• Datos de documento
• Tasa de interés
• Demora desde fecha de vencimiento hasta la fecha clave
• Tasa de interés
• Demora desde la fecha de vencimiento hasta la fecha clave
• Importe de interés calculad
• Impuesto
Sobre el autor
Publicación académica de Jesus Teobaldo Chuco Torres, en su ámbito de estudios para la Carrera Consultor en SAP FI.
SAP Expert
Jesus Teobaldo Chuco Torres
Profesión: Ingeniero Industrial - Peru - Legajo: KG86F
✒️Autor de: 127 Publicaciones Académicas
🎓Egresado de los módulos:
- Carrera Consultor en SAP CO Nivel Inicial
- Carrera Consultor en SAP FI Nivel Avanzado
- Carrera Consultor en SAP FI Nivel Inicial
Disponibilidad Laboral: FullTime
Presentación:
Ingeniero industrial, con experiencia en el campo financiero, proyectos y costos asumiendo actualmente el puesto de analista de costos en arca continental.
Certificación Académica de Jesus Chuco
