✒️SAP FI El programa de intereses
SAP FI El programa de intereses
UNIDAD 4 - TEMA 8 - PROGRAMA DE INTERESES
1. PROGRAMA DE INTERESES
El programa de intereses permite calcular intereses sobre diferentes tipos de partidas.
- Cálculo intereses de saldo de cuentas: se aplica sobre el saldo completo de un libro mayor o de una cuenta de deudor, utilizando un tipo de interés particular durante un periodo de tiempo especificado.
- Intereses de demora: se aplican a posiciones individuales en los deudores o acreedores. Se aplica un tipo de interés determinado a las posiciones que aun están abiertas o no pagadas en una fecha especificada.
2. CONFIGURACIÓN DE CÁLCULO DE INTERESES
Se parametriza en cinco áreas:
- Indicador cálculo de intereses
- Condiciones generales
- Condiciones temporales
- Tipos de intereses
- Determinación de cuentas
Indicadores de cálculo de intereses:
Las cuentas para las cuales se hace cálculo de intereses debe tener un indicador en el registro maestro. A cada indicador se le debe asignar una clase de cálculo de intereses, en la que se especifica si es para cálculo de intereses de saldo de cuenta o de partida.
- Condiciones Generales: determina el modo de hacer el cálculo de los intereses. Clase de calendario, días de transferencia, días de tolerancia, id calendario, calcular intereses solo sobre posiciones del haber.
- Condiciones temporales: recoge fechas de validez.
- Determinación de cuentas: se hace con operaciones predefinidas.
3. DATOS MAESTROS
En los datos maestros, ya sea de deudores, acreedores o cuentas de mayor, se debe ingresar el indicador de interés correspondiente. Este indicador lo encontramos en datos de sociedad.
- En cuenta de mayor, se ingresa en la solapa Entrada - Banco - Intereses
- En maestros de acreedores y deudores, se encuentra en la solapa Gestión de Cuenta.
Además, se debe indicar el ritmo de cálculo, es decir, cada cuanto se calculará. Cada ejecución del programa de intereses completará el campo Última Fecha clave con la fecha hasta la cual se han calculado los intereses.
4. PROGRAMA DE CÁLCULO DE INTERESES
Transacción FINT: SAP Easy Access - Finanzas - Gestión Financiera - Deudores - Operaciones periódicas - Cálculo Intereses - Cálculo Intereses de partidas
Para ejecutar el programa de cálculo de intereses, se debe ingresar la siguiente información: clientes, sociedad, indicador de intereses, fecha clave, delimitaciones adicionales.
El programa se puede ejecutar en modo test, lo que permite revisar los cálculos y en modo real para generar las contabilizaciones necesarias.
Pantalla: Cálculo de intereses de partidas
Al ejecutar el programa, se visualiza el detalle de las partidas consideradas en la ejecución del programa. La información que se visualiza es la siguiente: número de cuenta (deudor, acreedor o cuenta de mayor), datos del documento, tasa interés, demora, importe del interés calculado, impuesto correspondiente al cálculo del interés.
Cuando se ejecuta en forma real se imprimen formularios con el cálculo de los intereses, puesto que el programa de cálculo tiene asociado un programa impresor.
TABLAS IMPORTANTES
- KNB1
- LFB1
- SKB1
En las tres tablas de datos maestros (Segmento Sociedad), los campos correspondientes a indicadores de intereses son los siguientes:
- VZSKZ: Indicador cálculo de intereses
- ZINNRT: Ritmo del cálculo de intereses en meses
- ZINDT: Fecha clave del último cálculo de intereses.
 
 
 
Sobre el autor
Publicación académica de María Isabel Baña Espasandín, en su ámbito de estudios para la Carrera Consultor en SAP FI.
María Isabel Baña Espasandín
Profesión: Economista - España - Legajo: KZ17G
✒️Autor de: 144 Publicaciones Académicas
🎓Egresado de los módulos:
- Carrera Consultor en SAP FI Nivel Avanzado
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